【今年の総資産額振り返り】 - ケンティーの投資ブログ

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こんにちは、ケンティーです。

今回は過去に立てた目標設定金額に対して、現在の総資産額振り返りを行いたいと思います。

前回のFIREの考え方&目標設定の記事も添付しておきますので、見比べて頂ければと思います。

目標金額のシミュレーション
まとめ
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目標金額のシミュレーション

私は目標金額を6000万円と設定し現在投資を行っています。

その理由としては月20万円の支出、年間240万の配当金を得られることで、FI(経済的自由)を感じることが出来、現在の生活水準を変えなければ問題なく生活が出来ると感じたため、まずは6000万円(配当利回り4%)を目指し資産運用を行っていきます。

【初期投資0円】 20年で6000万を目指した場合

月々の入金額3万円　年平均利回り17%
月々の入金額5万円　年平均利回り13.4%
月々の入金額7万円　年平均利回り10.9%
月々の入金額10万円　年平均利回り8.2%

f:id:kentytan:20211230231328p:plain — 年平均利回り

米国の主な指数であるS&P500の年平均利回りは約7%である為、

個別銘柄をメインに投資を行い月々の入金額5～7万円、年平均利回り10%～15%を目指した投資(最終目標は入金額7万円　年平均利回り10.9%)を行っていきます。

f:id:kentytan:20211230230219p:plain — 運用資産推移グラフ

続いて、運用資産額推移グラフを見ても分かるように、毎月7万円　年間84万円を年平均10.9%で20年間運用した場合、投資金額1680万円に対して総資産額は約6000万円と3.5倍近く増加し47歳時点で目標である6000万円に到達することが分かります。

f:id:kentytan:20211230230140p:plain — 現在の運用資産推移グラフ

次に現在の総資産額を含めてグラフ化してみると、29歳時の目標総資産額186万7758円に対して現在の総資産額は443万7118円と大幅に目標を過達していることが分かります。(予定では31歳時に到達する目標金額)

年齢	投資金額	目標総資産額	現在の総資産額
28	840000	883262	1727699
29	1680000	1867758	4437118
30	2520000	2965091
31	3360000	4188193

目標金額に対して大幅に目標を達成しているものの、投資歴はまだ2年弱である点と、今年の相場がたまたま良かっただけですので、過信せず愚直に積立投資を行っていきます。

今後は、本業・副業を通じて収入を増やし、支出を減らしていく事で、入金力を最大化し、一歩一歩着実にFIREのFI(経済的自由)に向け、挑戦し続けていきます。

まとめ

今回は今年の総資産額振り返りを行いました。

毎年振り返りを実施する事で、目標に対してどうなのかを改めて確認し次月度以降に繋げる狙いがあります。

今年1年間のS&P500(VOO)のトータルリターン30%近くと大幅に上昇した相場であるため、私の運用成績も大幅に上昇したものの2022年の相場に関しては、テーパリング終了や利上げのタイミングが早まる、コロナウイルスが再度拡大する可能性もあるなど懸念事項も多数あることから、今年のような上昇は見込めないのではとの見方もあると思います。

しかし私のやることは相場に関係なく愚直に積立投資を継続していくことが一番の近道になると思いますので、自身が決めたことをぶれずに行い目標達成に向け日々奮闘していきます。